Если с расчетного счета ИП, себе, как физ.лицу, то это тоже очень банкам не нравится. Надо было хотя бы за товар с контрагентами расплачиваться и платить налоги с этого расчетного счета.
за товар с авито купленный с рук? налоги можно и не успеть заплатить... люди раз в год платят....
Вот именно. Отправил им все доки. Думаю успокоятся.
в назначении пишется "перевод собственных средств
Ну, коммуналку, то можно было платить. Любые платежи приветствуются. Меня, например, сразу предупредили, чтобы не только выводила, но и активно пользовалась счетом.
а что вы им отправили?
предупредил кто? я знаю, что банки не любят, если поступил платеж, а ты его сразу бежишь и кэш снимаешь... а если безналичку еюзаешь, то нет проблем...
Ну, не банк, конечно, а те, кто уже попадал под проверки и блокировки.
Безналичку тоже надо юзать с умом.
как вообще это можно понять? им что после блокировки банк уведомление присылал, с причиной блокировки? мол мы вас заблочили, потому что вы не платили коммуналку с этого счета?
Есть протоколы безопасности. Как их роботы вычисляют кто подозрителен, а кто нет, доподлинно неизвестно, могу только предполагать. Мне например, позвонили из банка и предложили подойти для беседы. Мне пришлось объяснять и доказывать свои траты.
как можно доказывать траты, если я расплачиваюсь картой и все операции банк видит:продукты, проезд, коммуналка.... я не понимаю, что значит доказывать траты... мол зачем вы сегодня в продуктовом купили продуктов на 5к?я понимаю доказывать обналиченные деньги, а тут то..... в каком контексте вы им объясняли?
Правильно. Но причины для блокировок разные. Я активно снимала деньги и почти не пользовалась картой. Теперь я делаю все в точности наоборот, я просто боюсь снимать деньги и пользуюсь только картой. Но я знаю человека, который переводил с расчетного счета ИП себе на личный и тоже вызвал у банка массу вопросов.
ну этот человек уже тут, на форуме, которому и прилитело письмо счастья)
Счет мне разблокировали, деньги вернули, это, конечно, стоило нескольких нервов, предложили пользоваться дальше, но в "дружеской беседе", предупредили, что я буду на контроле, и в случае чего могу лишиться всех денег, которые были на счете. Самое страшное в этой истории было, что я могла попасть в блоклист, а информация по этим листам передается всем банкам, и ни один банк после этого не открыл бы мне счет. Поэтому я поблагодарила и закрыла счет в этом банке. Ушла в другой.
ну это не я бред пишу про выплаты физ лицам с счета ИП всего прихода, не понимая как работает система и почему к вам вопросы возникают... то что вы написали- для финмониторинга и налоговой- это именно так выглядит, обнал в чистом виде, и дальше еще вопросы- кто эти замечательные люди которым вы переводите... и если там найдется хоть один с *флажками*- еще и под финансирование запрещенных организаций могут подтянуть...
