"Если не ошибаюсь это в случае перевода с одного счета физ. или юр.лица на другой счет этого же лица. В случаях перевода на "чужой счет" сумма меньше. И оговорка, в этих случаях банк просто обязан сообщать, а кроме этого банк стучит на любую сумму, которая покажется ему подозрительной.
Но! Есть еще один тонкий момент. Например, в случае возврата платежа (как вариант при отмене сделки) на счет могут вернуться доллары и вот тут валютный контроль банка может вообще заморозить поступившую сумму и владельцу счета придется объяснять происхождение этих денег.
ТС, при том, что у нас "гарантируется тайна вклада", не подводите свою супругу. А то может случиться, так что ей не дадут находиться под домашним арестом в 13-тикомнатнй квартире, а отправят в другую квартиру. Те, кто ворует миллионы не сидят, да и нужно устраивать показательные процессы.
Добавлено спустя 1 ч. 2 мин. 25 сек."P.S. Естественно, чем меньше банк, тем на меньшие суммы он стучит."