Заблокировали РР за продажи на ebay ("коммерческую деятельность")

[Александра Невская]

К сожалению, согласно п.4 ст.23 ГК РФ данные доводы не являются достаточным основанием для того, чтобы не считать Вашу деятельность предпринимательской.

В соответствии с п. 1 ст.2 ГК РФ можно попробовать сослаться на то, что Ваша деятельность не является предпринимательской, поскольку не преследовала цели систематического получения прибыли. Хорошим доводом в этом случае будет как раз то, что Вы не использовали полученные средства, а оставляли их на счете.

Спасибо, попробую включить это в своё письмо для РР

А что на счёт остального, то я очень надеюсь, что вы правы! Потому как, я сколько себя помню, держу на РР счёт, и если начать считать все перечисления, за всё это время, то можно и догнать эту цифру. А так то, если считается одна операция в 600 тысяч, то конечно это не реально с моей стороны. От куда такие деньжищи)) Да и РР определяет лимиты для частников. Выше головы не прыгнешь, как говорится.

Добавлено спустя 20 мин. 30 сек.

Александра Невская, спасибо, но ссылки в тексте нет. Интересно, что обратили внимание на ваш аккаунт.



И вот этот текст не очень понятен. Вас консультировали или что?

Ой, извините, что то ссылка не добавляется.
На сайте службы я сегодня читала этот закон и внесенную в него поправку. очень много обсуждений в интернете по этому вопросу.

Аккаунтом РР я пользуюсь всю жизнь, и возможно приблизилась к какому-то финансовому порогу, с которого начинаются масштабные проверки?-этого не знаю. По телефону в РР, приятный молодой человек, по имени Анатолий, пояснил мне, что проверки в общем-то не связаны с выводом средств. И им всё равно, что там в моём банке по этому поводу решат. Но так как они(РР) являются финансовой организацией, то имеют право запрашивать весь этот список документов, и еще кучу всякой инфы. Якобы это по закону РФ. Тем более, что ЦБ РФ выдает такие предписания всем конторам и банкам, занимающимся финансами, значит и РР тоже к этому относится. Но мол не волнуйтесь, мы ваше письмецо прочтем, сделаем выводы и сообщим вам "что да как решим с вашим счетом".

А сотрудник Сбербанка сегодня дал мне развернутое пояснение, по поводу того, что любые средства систематически поступающие на мой счёт, могут повлечь проверку со стороны СБ Банка, заявление с их стороны в налоговые службы, ФинМониторинг и прочие неприятности. Это приводит зачастую к полной блокировке средств, счетов, карт, и невозможности когда-либо пользоваться банковскими услугами, в том числе даже РОДСТВЕННИКАМ! (кредиты, ипотеки, оформление з/п карт и всего всего). И что закон о "600 тысячах" здесь не играет роли, ибо Сбербанк сам решает кого и когда поставить на контроль и/или забанить на вечно.

Короче у меня в голове уже каша гороховая! Не знаешь что и думать...

(кста, вот как называется этот документ "Приказ Росфинмониторинга от 23 августа 2013 года № 231 «О внесении изменений в приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 года № 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок»" на сайте ФинМониторинга)

 

[ivanius]

Ну и мы отчитаемся, сегодня решили этот вопрос с поддержкой.
Созвонились уточнили все ньюансы, у нас сумма далекоооо и много букв "о" не 600тыр. Но суть остается такая же.

Нас подозревали в Коммерческой деятельности и систематическом получении прибыли.

Так вот нужно было отчитаться им по всем последним движениям по счету за 3 месяца, прям по всем, а там конечно же был кавардак и родственники и знакомые и обмен ВМР был и чего только не было, кроме самого важного - продаж моих вещей.
И это все им в письмо нужно было расписать четко по пунктам что куда и зачем было сделано.
Они сказали передадут в какуе-то там службу у них внутри на рассмотрение и те за неделю уже вернут или не вернут доступ.
Еще раз, как обьяснили в поддержке, нужно по максимуму где это возможно писать комментарии назначения платежа - иначе тебя при первом же осмотре будут подозревать и потом уже проверять.
Ну или оформиться как ИП (ФОП) стать единщиком и платить за все движения уже (ну и конечно это должен быть не личный счет РР).

Ну для нас решение лучшее оказалось звонить в поддержку и там 4 человека нам очень помогли, хотя все и говорили одно и тоже, мозаика сложилась только после разговора с последним.
К сожалению после прочтения, страшно писать больше, а то действительно малоли что

 

[Syndicate]

ivanius, надо ждать продолжения, какое вынесут решение, спасибо, что отписываетесь.

 

[Стив]

Сайт Службы Финмониторинга РФ(ссылка на этот закон здесь)

вот сайт, закон где? http://www.fedsfm.ru/citizen

Добавлено спустя 4 мин. 20 сек.

Росфинмониторинг - Правовые основы деятельности

fedsfm.ru

и где тут те страшилки про неопределенное время.

Статья 6. 1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

 

[Александра Невская]

Добавлено спустя 4 мин. 20 сек.

Росфинмониторинг - Правовые основы деятельности

fedsfm.ru

и где тут те страшилки про неопределенное время.

Вы нашли уже. Видите, временные рамки же здесь не указаны и не написано, что имеется в виду одновременная операция в 600 тысяч. Как я писала выше, из консультации сотрудника Сбера, стало ясно, что банки и др. Фин. Организации опираются вовсе не на эту сумму. А в случае чего, на свое усмотрение разбираются с подозрительными операциями. вроде как им проще будет сразу избавиться от вас, чтобы избежать проблем с регулятором (ЦБ).
Короче, сама с потолка ничего не собираю, только лишь отписываюсь кто как инфу по этому вопросу выдал.

И конечно же я реально надеюсь, что всё это, просто "страшилки", как вы сказали..

 

[Александра Невская]

А кто подскажет, может удастся спасти как-то хотя бы аккаунт на Ебэй? Может привязать к Ебэй аккаунту РР счёт кого-то из родственников? Потому как неизвестно, какое решение примет палка, вдруг решат заблокировать :(

 

[Syndicate]

Вот похожая тема, позапрошлогодняя, думаю, там можно отыскать некоторые ответы и понимание вопроса.

Как открыть корпоративный счет paypal?

В этой теме вы узнаете, зачем нужен корпоративный счет paypal,какой счет выбрать, корпоративный или личный и как открыть корпоративный счет.

www.taker.im

Бросается в глаза еще, на сколько люди более открыто обсуждали вопросы еще в начале прошлого года.

 

[Стив]

Может привязать к Ебэй аккаунту РР счёт кого-то из родственников?

проще отвязать и ничего больше не привязывать.

 

[Александра Невская]

проще отвязать и ничего больше не привязывать.

Я же говорю, очень не хочется терять раскрученный Ебэй аккаунт. Поэтому и интересуюсь. А без палки вообще, я так поняла, на Ебэй нечего делать...

Добавлено спустя 3 мин. 58 сек.

Вот похожая тема, позапрошлогодняя, думаю, там можно отыскать некоторые ответы и понимание вопроса.

/topic/174325-корпор...ый-счет-paypal/

Бросается в глаза еще, на сколько люди более открыто обсуждали вопросы еще в начале прошлого года.

Да, спасибо, Я почитала. Там ребята судя по всему вообще лопатами гребут...
Я так поняла, из прочитанного, если за тебя взялись, надо открывать ИП или ООО. :(
Никогда не думала, что продажа старого шмотья может привести к таким последствиям(по этой логике авито вообще пора закрыть, так как там все-незаконные предприниматели)

 

[ivanius]

В общем, нам разлочили РР наконец. Теперь страшно продавать на ебей) продаем мы раз в месяц что-то, точнее выставляем, а они скупили гады 3 лота сразу и из-за этого как мы поняли и пошли проблемы.

 

[Syndicate]

ivanius, раскрыть можно? Что предоставляли, говорили?

 

[ivanius]

Что предоставляли, говорили?

Я выше писал, звонил не я - кошелек жены, 5 звонков в техподдержку слезливой девушки и Вам все доходчиво все расскажут и разжуют

 

[Syndicate]

ivanius, т.е. вы реально заморочились и расписали по-транзакционно, за что и откуда те или иные средства, верно? Дополнительно бумаги, чеки, договоры пришлось предоставлять?

 

[BigDad]

Простите пожалуйста, я что-то не догоняю?

а ее тут многие не догоняют, как было отмечено ранее - эт наше форумное привидение, вроде она и есть, но чего хочет сказать - не понятно. Вот кошка у меня - вроде не пишет и не говорит, а всегда ясно что хочет, тут прямо противоположная ситуация. Февраль уж наступил.... наверное опять День Рождения.