Бесплатную карточку для вывода денег посоветуйте

[Yaroslaff]

Сбер может заблокировать счет?

Легко. Причем сумма не имеет значения, они могут не замечать огромные суммы, а могут заблочить за копейки.

 

[Zavlab]

C РусСт тоже расслабляться не стоит, летом заблокировали все карты и поставили перед выбором - либо объясняю происхождение переводов и они карты разблокировывают, либо вывожу деньги в другой банк и расстаёмся друзьями. Выбрал второй вариант.

 

[sergiokras]

Zavlab, а в чем сложность объяснить происхождение средств? Я понимаю если это выводы с киви или еще что то подобное, наркоманоориентированное. К палке они очень лояльно относятся.

 

[Zavlab]

Т.е. вы думаете, что выводя >100 тыр/мес я должен был сказать правду? А на неправду у меня фантазии не хватило )

 

[sergiokras]

Zavlab, а что зазорного? Будто это какая-то подозрительная деятельность. Ну то есть она подозрительная если не объяснять ничего. Просто банки сейчас должны знать своего клиента. Я в альфе давал объяснения, всё в порядке после этого. Узнали, успокоились. Ничего не отмываю, кого не надо не финансирую.

 

[Zavlab]

Ну я посчитал, что это именно подозрительная деятельность и есть. Налоги то не платил. И потом, если в Альфе и удовлетворились таким объяснением, то не факт, что удовлетворились бы в РС. Ну теперь то что, что сделано, то сделано.

 

[sergiokras]

Zavlab, для банка важно происхождение средств. Одно дело, когда тебе неизвестный человек положил на киви денежку, за неизвестно что, а ты их вывел на счет и снял, и совсем другое дело, когда вполне конкретный американец заплатил тебе за вполне конкретный фотоаппарат, доставшийся от вполне конкретного дедушки, а ты эти деньги вывел и снял. Банк не может быть налоговым агентом в такой операции. Да и не предусмотрен обмен информацией с налоговой по таким операциям. Финмониторинг - тоже не при делах, суммы то не большие для них. Остается только страх перед проверяющими из ЦБ.

 

[Zavlab]

Вот этот финмониторинг и заблокировал. Ну я то не в курсе, что для них большие суммы, а что нет.
Зато этот случай послужил пинком к оформлению ИП, не дожидаясь пока ПП тоже начнет задавать свои каверзные вопросы.

 

[Стив]

pf

что выводя >100 тыр/мес я должен был сказать

за такие суммы взваливать на себя все заботы с отчетностью? почему б не выводить на разные счета как минимум или на разные палки.

 

[Zavlab]

Под ">100" не всегда подразумевается "101"

 

[Стив]

тем более, вы все и сами объяяснили

у меня фантазии не хватило )