Письмо счастья от PayPal

[adistributor]

Доброго дня. Пришло во такое вот письмо от PayPal. Нигде не работаю.

P.S. Было использовано около 5 разных кредитных карт.

Мы рады, что Вы выбрали PayPal для проведения платежей для Вашего бизнеса и благодарим за Ваше терпение во время проверки.

В соответствии с нормативными обязательствами нам необходимо подтвердить определенную информацию относительно открытого Вами счета.

Приносим извинения за неудобства, которые может причинить данная проверка. Также мы бы хотели подчеркнуть важность Вашего сотрудничества для своевременного решения данного вопроса.

Просим Вас предоставить следующую информацию:

1. Благодарим за Ваше письменное объяснение, но пожалуйста, обоснуйте свои слова документами, доказывающими источник происхождения денежных средств, отправленных Вами через PayPal:
- финансовая отчётности и налоговая декларация за 2013-2014 год,
- дивиденды,
- договора по продаже имущества,
- банковская выписка, где отражается ваши постоянные доходы,
- форма 2-НДФЛ и 3-НДФЛ.

2. Также предоставьте комментарии относительно използавания многочисленных банковских карточек на Вашем счету PayPal.

Аккаунт заблокирован.

 

[@ndy$]

пожалуйста, обоснуйте свои слова документами, доказывающими источник происхождения денежных средств, отправленных Вами через PayPal:

И много получили?

Также предоставьте комментарии относительно използавания многочисленных банковских карточек на Вашем счету PayPal.

Или, дело просто в бОльшем, чем обычно, количестве карт на одном счете?

 

[Tumann]

Ну как бы может и нормально..
Их напрягло, что 5 карт может...
Хотя и я тоже и с 3-4 х оплачиваю..
Правда мелочи больше.
Может много операций и покупок, типа золото..
Шучу, конечно. Но дело, наверное не в картах, а в покупках.
Может много 6-х айфонов? ;-)

 

[Stylusss]

@ndy$, "отправленных Вами через PayPal" я думаю всё сложнее, просто отправленных, а не полученных.

 

[adistributor]

Пользовался аккаунтов больше 5 лет. Ничего не продавал. Деньги на него не получал, только refund от продавцов.
Покупок совершал много, это правда.

 

[antigonon]

стесняюсь спросить))
какие суммы по этим 5 карточкам проходили?

 

[@ndy$]

думаю всё сложнее, просто отправленных, а не полученных.

Ах, вот оно что!.. не узаметил, увы! Тогда, да )

Покупок совершал много, это правда.

Тогда должны быть какие-то поступления, если

Нигде не работаю.

Финмониторинг не дремлет B)

 

[Spoon]

действительно интересно какая сумма примерно прошла через пейпал раз им что то не понравилось

 

[Stylusss]

интересно, а если не предоставить, ограничится блоком акка?..

 

[Andre13]

для проведения платежей для Вашего бизнеса

Мне непонятно, с чего вдруг речь идет о бизнесе, если это обычные платежи частного лица?
что-то тут не так...

 

[Vega]

Их напрягло, что 5 карт может.

2. Также предоставьте комментарии относительно използавания многочисленных банковских карточек

финансовая отчётности и налоговая декларация за 2013-2014 год,
- дивиденды,
- договора по продаже имущества,
- банковская выписка, где отражается ваши постоянные доходы,
- форма 2-НДФЛ и 3-НДФЛ.

ох как все серьезно...

Нигде не работаю.

Дроп?

 

[Tumann]

а что сейчас дропить можно..
уже все сами с усами..

 

[Stylusss]

"1. Благодарим за Ваше письменное объяснение", как я понял, парень уже им что-то втирал.

 

[adistributor]

Ежемесячные покупки на общую сумму до $10.000

 

[Stylusss]

adistributor, а карты на разные имена?

 

[Vega]

на общую сумму до $10.000

ну как бы и что?? мало ли человек под заказ друзьям-знакомым покупает за их деньги... и чего сразу НДФЛы всякие и другое прочее требовать?

 

[savage777]

финансовая отчётности и налоговая декларация за 2013-2014 год,

видимо как минимум промониторили объем покупок за 2014 год целиком, а возможно и 2013 год.
Очередное подтверждения что Россия пришла в paypal, закручивание гаек продолжается. Про письменное объяснение: что Вы им объясняли?

 

[adistributor]

adistributor, а карты на разные имена?

нет, все на мое имя

видимо как минимум промониторили объем покупок за 2014 год целиком, а возможно и 2013 год.
чередное подтверждения что Россия пришла в paypal, закручивание гаек продолжается. Про письменное объяснение: что Вы им объясняли?

я им объяснил что не вел коммерческую деятельность и использовал личные средства

 

[savage777]

ну как бы и что?? мало ли человек под заказ друзьям-знакомым покупает за их деньги... и чего сразу НДФЛы всякие и другое прочее требовать?

это ж Россия. Мы сначала заблочим, а потом объясняй что не верблюд.

+ есть приказ росфинмониторинга где искомая сумма 600 т.р. разово, а иногда и в месяц (при текущем курсе 10k$ очень близко к этой сумме) подлежит проверке. В основном конечно разово, но и в месяц ее лучше не превышать, думаю именно поэтому у автора и заведено 5 карт, дабы не засветится с оборотом 120к $ годового оборота в каком-либо банке. Скажем так: при обороте в месяц по банковскому счету\карте более 600к. руб в мес вы с большой вероятностью попадете под наблюдение. Банки обязаны стучать в росфинмониторинг, а те в свою очередь да и сам банк может плюсом стукануть в налоговую.

Тут у автора 5 карт и с банками я так думаю проблем не возникает, а вот по счету paypal суммарный оборот получается приличный. + дополнительное подозрение как раз большое количество карт. Ну и раз paypal пришел официально в Россию как платежная система он должен бороться отмыванием доходов и сотрудничать в т.ч. с росфинмониторингом.

кому интересен приказ росфинмониторинга могут почитать здесь http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/679 очень много букав
еще можете почитать ФЗ 115

 

[Lontt]

это ж Россия.

А может наоборот, "это ж НЕ Россия", надо показать источники дохода... и "нашел" - не прокатывает.

зы. Вот хочется верить, что так и у нас будет, когда нибудь))))