Вы используете устаревший браузер. Этот и другие сайты могут отображаться в нем неправильно. Необходимо обновить браузер или попробовать использовать другой.
Многие операции с пластиковыми картами могут нарушать новые требования антиотмывочного закона, сетуют банкиры. Некоторые остановили часть операций до разъяснений ЦБ, сообщают "Ведомости".
Поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов, принятые в конце прошлого года и вступившие в силу с 15 января, обязывают банки вслед за платежом клиента передавать и информацию о нем (ИНН либо место регистрации, а также место и дату рождения). ЦБ внял призывам банкиров, сетующих на необходимость перестройки программного обеспечения и изменения формы стандартных платежных документов, и до 15 мая пообещал ограничиваться лишь предупредительными мерами воздействия на подопечных в случае нарушения новых требований.
Тем не менее многие банки решили не рисковать. И возвращают поступающие к ним платежи в банк отправителя, если там нет требуемых сведений о плательщике, говорится в обращении Ассоциации российских банков к ЦБ.
Под угрозой оказались и операции с пластиковыми картами. Банк "Возрождение" приостановил услугу по переводу денег с карты на карту Visa для держателей карт сторонних банков, сообщил сотрудник колл-центра банка. "Это вызвано правовой неопределенностью вокруг таких переводов. Мы опасаемся возврата платежей, поскольку в них отсутствуют предусмотренные законом реквизиты плательщика", говорит представитель банка.
"При операции по карте из банка в банк передается ограниченный набор информации, и в него не входят данные об ИНН или месте регистрации клиента. Нужно ли расширять этот перечень и будет ли законным эквайринг по старым правилам после 15 мая, когда ЦБ сможет применять санкции к банкам, нарушившим требования антиотмывочного закона, не ясно", говорит топ-менеджер одного из банков. По его мнению, новые требования касаются всех операций по картам, а не только переводов, поэтому банк обратился в ЦБ за разъяснениями.
Visa тоже спросила регулятора, как идентифицировать отправителя денежного перевода, говорит сотрудник российской пресс-службы Visa. Экспобанк и Мастер-банк продолжают переводить деньги с карты на карту в банкоматах (от комментариев в банках отказались).
При платеже картой или с помощью интернет-банкинга вся информация есть у банка-отправителя, который идентифицировал клиента, открывая ему счет, и банк-получатель может в любое время запросить информацию о клиенте, говорит управляющий директор блока "розничный бизнес" Банка Москвы Алексей Клецко, надеясь, что ЦБ это удовлетворит.
При платеже картой или с помощью интернет-банкинга вся информация есть у банка-отправителя, который идентифицировал клиента, открывая ему счет, и банк-получатель может в любое время запросить информацию о клиенте, говорит управляющий директор блока "розничный бизнес" Банка Москвы Алексей Клецко, надеясь, что ЦБ это удовлетворит.
А чем на деле грозит подобное нововведение? То есть если я, аки умная Маша, регулярно плачу через PayPal каким-то странным дядькам за бугор, пользуясь своей Сбербанковской Визой, для меня ничего не меняется? Т.к. вроде как это интернет-банкинг и все дела. Или же "тут есть нюанс", как в том анекдоте? =)
Короче, если ставить вопрос прямо, какого сорта транзакции, практикуемые при онлайн-торговле, ставятся этой новой поправкой вне закона?
Ну, например, ты продавец, и твой еВау акк прикручен к банковской карте. Каждый месяц, к примеру, ты платить Fee в размере 1000-2000 долл. В год ты заплатишь Fee 12000-24000 долл. Вот и согласно регламенту твой банк может сообщить куда надо, что такой-то такой клинет перевел за год в банк нерезидент такую-то сумму. То же самое, если ты покупаешь на еВау и периодически пополняешь со своей карты свой ПП-аккаунт для оплаты товаров. Сколько там в год набежит? Ну и так же, если ты просто принимаешь деньги на свой банковский счет напрямую из платежных систем или от посредников нерезиденов. Кроче, чего-то они там мутят, и все пока ждут разъяснений ЦБ.
will, Если я правилно понял, то если не будет четкого указания назначения платежа и полной идентефикации получателя и отправителя, со всеми риквизитами, то ЦБ запретит вообще эти транзакции, как на отправку денег так и на получение.
Вот и согласно регламенту твой банк может сообщить куда надо, что такой-то такой клинет перевел за год в банк нерезидент такую-то сумму.
Это они и так могут делать. А теперь эти данные будут сами, автоматом поступать в соответстующие органы. Это полный пипец :!: И снова! Здравствуй Совдепия
Отдел новостей / Ассоциация российских банков (АРБ) просит в письме главе Центробанка Сергею Игнатьеву принять меры для стабилизации ситуации с платежами физических лиц. АРБ указывает, что банки-получатели платежей начали возвращать их банкам-отправителям из-за отсутствия сведений об отправителе платежа либо из-за несовпадения форматов предоставления сведений в разных банках. Эту информацию банки должны указывать в платежных документах с 15 января согласно поправкам к закону "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем". Однако из-за отсутствия соответствующих полей в платежных документах и каких-либо разъяснений Банка России делают это каждый по-своему либо не делают вовсе. Число банков, отказывающих в проведении расчетов, с каждым днем увеличивается. АРБ отмечает, что в самом ближайшем времени это приведет к тяжелейшим последствиям для всей платежной системы России. АРБ просит Банк России разъяснить кредитным организациям, что возвращать платеж из-за отсутствия необходимых реквизитов по закону обязан только банк отправителя, и рекомендовать участникам рынка воздержаться от блокировки платежей. Участники рынка подтверждают, что проблемы с проведением платежей принимают масштабный характер. Обещаниям Банка России не штрафовать за нарушение новой нормы закона участники рынка не верят. Эксперты указывают, что новые формы платежных документов Банк России уже разработал и даже направил на регистрацию в Минюст, но участники рынка смогут ими воспользоваться не раньше конца февраля. По существующему регламенту, документы ЦБ вступают в силу через десять дней после публикации в "Вестнике Банка России", а до этого времени банки продолжат осторожничать. Об этом сообщает газета "КоммерсантЪ".
млин я херею...мы хотим нармальное государство...а как начинают его преводить к нормальному состоянию-сразу возмущения... Они же не из за вас это делают...
Обнародование имени плательщика стало обязательным, и теперь анонимно никто не может положить средства на счет. Соответствующие изменения внесены в Порядок осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации.
Как сообщили в Центробанке, до сих пор внести деньги на счет (как физического, так и юридического лица) мог фактически любой, сообщив при этом о себе минимум сведений. В итоге этим пользовались нечистые на руку дельцы, чтобы отмыть доходы, полученные преступным путем. Кроме того, таким образом можно было переводить деньги на счета организаций, которые подозреваются в содействии террористам.
Отныне в поле "Плательщик" расчетного документа придется указывать полностью фамилию, имя и отчество (а не только инициалы). В обязательном порядке нужно будет написать адрес места жительства или места пребывания либо дату и место рождения. Но самое интересное человек должен будет даже указать свой ИНН (идентификационный номер налогоплательщика). При этом не имеет значения, каким банком он воспользовался государственным или частным. Квитанции, заполненные с нарушением этих требований, принимать не будут.
Пока только для тех, кто получает и отправляет деньги по России. Если деньги приходят из-за рубежа, то какой может быть ИНН отправителя? Российская налоговая не может контроллировать иностранных налогоплательщиков.
Пока только для тех, кто получает и отправляет деньги по России. Если деньги приходят из-за рубежа, то какой может быть ИНН отправителя? Россиская налоговая не может контроллировать иностранных налогоплательщиков.